摘要：中國華能財務(wù)有限責任公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)華能財務(wù)公司)創(chuàng )新構建“管視用一體化”票據系統平臺，通過(guò)加強頂層設計、聚焦系統功能建設，實(shí)現了票據信息多維度可視化監控、票據風(fēng)險全流程精細化管控及票據業(yè)務(wù)多渠道多模式集中運作，助力中國華能集團有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)集團)票據管理水平和票據使用效益雙提升。
一、引言
華能財務(wù)公司深入貫徹落實(shí)國務(wù)院國資委司庫建設及票據運營(yíng)管理相關(guān)要求，作為集團授權的集團內唯一票據運營(yíng)管理平臺，重點(diǎn)圍繞集團票據管理“可視、可控、可用”的總體目標，逐步構建形成集票據信息管理、票據集約化運作與票據業(yè)務(wù)風(fēng)險防控為一體的“管視用一體化”票據系統，助力集團票據管理水平和票據使用效益雙提升。
二、加強頂層設計實(shí)現票據系統高效統建
華能財務(wù)公司按照集約化、效益化、規范化運作原則，“一個(gè)中心，三個(gè)互通”的思路，開(kāi)發(fā)建設了華能集團特有的“管視用一體化”票據系統平臺，實(shí)現了票據信息全面可視、一鍵導入、雙重查驗、對付預警及在線(xiàn)融資等功能。“一個(gè)中心”即司庫系統票據模塊，華能財務(wù)公司主要負責依托票據信息管理系統對全集團票據資產(chǎn)的動(dòng)態(tài)監控與集約化管理。“三個(gè)互通”即司庫系統票據模塊與票據信息管理系統和新一代票據業(yè)務(wù)系統互聯(lián)互通。華能財務(wù)公司作為上海票交所新一代票據業(yè)務(wù)系統全國首批上線(xiàn)機構，完成票據信息管理系統與新一代系統集成，實(shí)現系統間數據全面交互，高效處理商業(yè)匯票的全生命周期業(yè)務(wù)。此外，華能財務(wù)公司通過(guò)銀企直聯(lián)，推動(dòng)票據池模塊建設和迭代優(yōu)化，實(shí)現票據質(zhì)押換開(kāi)，先后分別上線(xiàn)單層級和多層級票據池功能，確保新一代票據系統運行環(huán)境下票據池平穩運行，對集團票據池進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理。
圖 1 整體建設思路
三、聚焦系統功能實(shí)現票據全生命周期賦能
(一)多維度可視化監控，票據信息全面集中
在票據信息采集、統計和分析方面，完成了集團下屬用票企業(yè)應收應付票據信息的動(dòng)態(tài)自動(dòng)采集，實(shí)現對集團企業(yè)票據全生命周期的動(dòng)態(tài)監控，票據信息100%歸集且全面可視，提高了票據信息獲取的及時(shí)性和準確性，同時(shí)解決票據信息缺乏核驗標準的問(wèn)題，為集團總部及二級公司對下屬企業(yè)存量票據進(jìn)行全周期穿透提供支撐。
圖 2 集團應收應付票據整體情況展示
在此基礎上，開(kāi)通了涵蓋整個(gè)華能集團成員單位的票據信息全口徑、全流程、多維度的統計分析功能，三級管理體系下分層穿透監管，能夠按照種類(lèi)、地域、產(chǎn)權口徑、承兌行以及重要性等進(jìn)行交互式展示，降低集團票據“多、散、松”的管理風(fēng)險。
圖 3 多維度票據統計分析功能
(二)全流程精細化管控，票據風(fēng)險有效防范
在票據風(fēng)險防控方面，著(zhù)重防范電子票據時(shí)代新型風(fēng)險。系統植入流程管控，對用票企業(yè)進(jìn)行精細化權限管理，支持企業(yè)按出票、收票、貼現等不同業(yè)務(wù)設置用戶(hù)權限;升級了主動(dòng)賬戶(hù)管理等功能，有效控制虛假賬戶(hù)接入、冒名辦理業(yè)務(wù)、超額簽發(fā)票據等問(wèn)題;增設票據到期兌付預警等功能，防范逾期風(fēng)險。通過(guò)在系統中增加事前審批程序進(jìn)行節點(diǎn)控制，加強貿易背景審核及報價(jià)管理，高度警惕空轉套利行為，將票據風(fēng)險管理從事后處置轉變?yōu)槭虑邦A警與事中控制，全面提升票據風(fēng)險防范能力，為企業(yè)開(kāi)展票據業(yè)務(wù)保駕護航，促使集團整體票據資產(chǎn)風(fēng)險管理水平得到有效提升。
圖 4 事前審批流程管控
(三)多渠道模式化運作，票據應用多元高效
華能財務(wù)公司依托“管視用一體化”票據系統搭建票據融資平臺，在平臺引入商業(yè)銀行等外部資金方，提供一攬子票據融資服務(wù)，滿(mǎn)足集團企業(yè)及上下游供應商的票據融資需求，實(shí)現融資流程線(xiàn)上化以及多家合作金融機構的接入，為企業(yè)拓寬融資渠道、提高融資效率。一是打造承貼一體化業(yè)務(wù)，整合承兌、貼現業(yè)務(wù)流程，打通業(yè)務(wù)斷點(diǎn)，一站式助力企業(yè)貼現，且付息方式靈活，支持買(mǎi)方付息、賣(mài)方付息、協(xié)議付息等，實(shí)現從承兌到貼現的閉環(huán)管理，提升產(chǎn)業(yè)鏈資金周轉效率，加強了對能源保供的資金支持力度。二是搭建具有華能特色的集團票據池，推動(dòng)大小池同步運行，盤(pán)活存量票據資產(chǎn)，提供票據增信服務(wù)，數據信息歸集至財務(wù)公司進(jìn)行集中管理，打通了集團企業(yè)票據互聯(lián)通道，提升了集團對票據資產(chǎn)的管理和統籌運用，其中多層級票據池的建設應用為央企首家，有效盤(pán)活了存量票據資源，為集團企業(yè)加強票據資產(chǎn)的管理和統籌運用提供了借鑒，起到了較好的示范效應，對行業(yè)票據管理具有指導意義及現實(shí)應用價(jià)值。三是打造華能綠色票據專(zhuān)項產(chǎn)品，服務(wù)華能集團綠色轉型過(guò)程中綠色產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈上的多家核心主體與多個(gè)重要環(huán)節，助力符合要求的清潔能源企業(yè)降低融資成本，優(yōu)化企業(yè)債務(wù)結構。
圖 5 系統業(yè)務(wù)操作界面
四、展望
下一步華能財務(wù)公司將嚴格貫徹落實(shí)國資委關(guān)于司庫建設的相關(guān)要求，進(jìn)一步深化司庫體系與財務(wù)數智化建設應用，持續優(yōu)化完善票據系統功能，強化價(jià)值、數據、共享、安全“四個(gè)驅動(dòng)”，實(shí)現管理體系化、財務(wù)數智化、系統建設生態(tài)化、服務(wù)手段多樣化，助力集團企業(yè)治理能力現代化。（單位：中國華能財務(wù)有限責任公司 作者：郭瑋佳）
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